中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京11月5日訊(記者 馬先震)近日,三季報披露完畢。從A股9家全國性股份制商業(yè)銀行三季報情況來看,9家股份行共計實現(xiàn)營業(yè)收入11437.22億元,實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤合計3237.34億元。其中,招商銀行領(lǐng)跑,該行今年前三季度實現(xiàn)營業(yè)收入2214.30億元,歸屬于本行股東的凈利潤766.03億元。
從營業(yè)收入增速來看,華夏銀行最高,達(dá)14.19%。今年前三季度,招商銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、華夏銀行、平安銀行、浙商銀行分別實現(xiàn)營業(yè)收入2214.30億元、1517.83億元、1491.74億元、1433.21億元、1487.31億元、1068.21億元、706.59億元、1165.64億元、352.39億元,營業(yè)收入增速分別為6.60%、11.11%、4.77%、7.66%、1.60%、6.59%、14.19%、13.2%、2.43%。
前三季度,歸母凈利潤增速同比下滑最多的是民生銀行,為18.01%;同比下滑最少的是招商銀行,為0.82%。今年前三季度,招商銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、華夏銀行、平安銀行、浙商銀行分別實現(xiàn)歸母凈利潤分別為766.03億元、518.75億元、369.18億元、373.29億元、447.42億元、296.05億元、141.20億元、223.98億元、101.44億元,歸母凈利潤增速分別為-0.82%、-5.53%、-9.41%、-18.01%、-7.46%、-5.71%、-7.37%、-5.2%、-9.74%。
從資產(chǎn)質(zhì)量來看,截至三季度末,中信銀行不良貸款率最高,為1.98%;招商銀行不良貸款率最低,為1.13%。截至今年三季度末,招商銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、華夏銀行、平安銀行、浙商銀行不良貸款率分別為1.13%、1.47%、1.98%、1.83%、1.85%、1.53%、1.88%、1.32%、1.44%。
前三季度,信用減值損失最多的中信銀行,信用減值損失同比增幅最大的是民生銀行。今年前三季度,招商銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、華夏銀行、平安銀行、浙商銀行信用減值損失分別為524.91億元、586.44億元、686.77億元、624.65億元、615.19億元、429.89億元、330.60億元、537.41億元、131.66億元,同比增加16.81%、41.09%、25%、44.81%、12.93%、28.69%、43.65%、32.44%、8.38%。
招商銀行:前三季度歸母凈利潤766.03億元 不良貸款率1.13%
2020年1-9月,招商銀行實現(xiàn)營業(yè)收入2214.30億元,同比增長6.60%;實現(xiàn)歸屬于本行股東的凈利潤766.03億元,同比下降0.82%。
截至2020年9月末,招商銀行資產(chǎn)總額81,567.00億元,較上年末增長9.97%;負(fù)債總額74,469.73億元,較上年末增長9.52%。截至2020年9月末,本集團(tuán)貸款和墊款總額50,062.02億元,較上年末增長11.48%;客戶存款總額54,951.29億元,較上年末增長13.43%。
截至2020年9月末,招商銀行不良貸款余額564.66億元,較上年末增加41.91億元;不良貸款率1.13%,較上年末下降0.03個百分點;不良貸款撥備覆蓋率424.76%,較上年末下降2.02個百分點;貸款撥備率4.79%,較上年末下降0.18個百分點。
截至2020年9月末,招商銀行高級法下核心一級資本充足率11.65%,一級資本充足率13.31%,資本充足率16.19%;權(quán)重法下核心一級資本充足率10.43%,一級資本充足率11.92%,資本充足率13.63%。
今年前三季度,招商銀行信用減值損失524.91億元,同比增長16.81%。
興業(yè)銀行:前三季度歸母凈利潤518.75億元 不良貸款率1.47%
2020年1-9月,興業(yè)銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1517.83億元,同比增長11.11%;歸屬于母公司股東的凈利潤518.75億元,同比減少5.53%。
截至2020年9月末,興業(yè)銀行總資產(chǎn)76,195.39億元,較期初增長6.63%。歸屬于母公司股東權(quán)益5,683.12億元,較期初增長4.98%??蛻舸婵钣囝~39,659.63億元,較期初增長5.50%。客戶貸款余額38,630.49億元,較期初增長12.25%。
興業(yè)銀行的不良貸款率下降。截至2020年9月30日,興業(yè)銀行不良貸款率1.47%,較期初下降0.07個百分點;撥備覆蓋率為211.69%,較期初提高12.56個百分點;撥貸比為3.11%,較期初提高0.04個百分點,風(fēng)險抵御能力進(jìn)一步提升。
今年前三季度,興業(yè)銀行信用減值損失586.44億元,同比增長41.09%,主要原因是計提的貸款減值損失和金融投資減值損失增加。
中信銀行:前三季度歸母凈利潤369.18億元 不良貸款率1.98%
2020年1-9月,中信銀行實現(xiàn)歸屬于本行股東的凈利潤369.18億元,同比下降9.41%,其中三季度當(dāng)季實現(xiàn)凈利潤113.77億元,較二季度環(huán)比增長2.61%;實現(xiàn)營業(yè)收入1491.74億元,同比增長4.77%。
截至2020年9月末,中信銀行資產(chǎn)總額73,233.59億元,較上年末增長8.49%;負(fù)債總額67,737.66億元,較上年末增長8.94%;貸款及墊款總額43,620.42億元,較上年末增長9.11%,較6月末增長3.50%;客戶存款總額44,920.71億元,較上年末增長11.22%,較6月末增長1.09%。
截至2020年9月末,中信銀行不良貸款余額864.54億元,較上年末增加203.37億元;不良貸款率1.98%,較上年末上升0.33個百分點;撥備覆蓋率170.08%,較上年末下降5.17個百分點;貸款撥備率3.37%,較上年末上升0.47個百分點。
截至報告期末,中信銀行核心一級資本充足率8.63%,較上年末下降0.06個百分點;一級資本充足率10.09%,較上年末下降0.11個百分點;資本充足率13.10%,較上年末上升0.66個百分點。
今年前三季度,中信銀行信用減值損失686.77億元,同比增加25%。
民生銀行:前三季度歸母凈利潤373.29億元 不良貸款率1.83%
2020年1-9月,民生銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1433.21億元,同比增加101.93億元,增幅7.66%;實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤373.29億元,同比下降82.00億元,降幅18.01%,主要是加大了撥備計提和資產(chǎn)處置力度。
截至2020年9月末,民生銀行總資產(chǎn)規(guī)模69,270.25億元,比上年末增加2,451.84億元,增幅3.67%;發(fā)放貸款和墊款總額38,274.21億元,比上年末增加3,398.20億元,增幅9.74%??傌?fù)債規(guī)模63,825.71億元,比上年末增加2,315.59億元,增幅3.76%;吸收存款總額37,513.60億元,比上年末增加1,472.72億元,增幅4.09%。
截至2020年9月末,民生銀行不良貸款余額699.46億元,比上年末增加155.12億元;不良貸款率1.83%,比上年末上升0.27個百分點;撥備覆蓋率145.90%,比上年末下降9.60個百分點;貸款撥備率2.67%,比上年末上升0.24個百分點。
截至2020年9月30日,民生銀行資本充足率13.11%,一級資本充足率9.86%,核心一級資本充足率8.57%。
今年1-9月,民生銀行信用減值損失624.65億元,同比增加44.81%,主要原因是貸款減值損失的增加。
浦發(fā)銀行:前三季度歸母凈利潤447.42億元 不良貸款率1.85%
今年前三季度,浦發(fā)銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1487.31億元,同比增加23.45億元,增長1.60%;;歸屬于母公司股東的凈利潤447.42億元,同比下降7.46%,其中第三季度環(huán)比增加41.93億元,增長36.17%。
截至報告期末,浦發(fā)銀行資產(chǎn)總額76,744.79億元,較上年末增加6,685.50億元,增長9.54%;本外幣貸款總額42,902.66億元,較上年末增加3,181.80億元,增長8.01%;對公貸款總額21,989.36億元,信貸投放保持領(lǐng)先地位;零售貸款總額17,694.39億元,貸款結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,投放動能逐步恢復(fù)。
浦發(fā)銀行負(fù)債總額70,941.22億元,較上年末增加6,492.44億元,增長10.07%;其中,本外幣存款總額40,362.54億元,較上年末增加4,084.01億元,增長11.26%。
截至報告期末,按五級分類口徑統(tǒng)計,浦發(fā)銀行后三類不良貸款余額794.76億元,較上年末減少18.77億元;不良貸款率1.85%,較上年末下降0.20個百分點;撥備覆蓋率為149.38%,較上年末上升15.65個百分點;貸款撥備率2.77%,較上年末上升0.03個百分點。
截至2020年9月30日,浦發(fā)銀行資本充足率為 13.75%、一級資本充足率為 10.58%、核心一級資本充足率為 9.45%,均滿足監(jiān)管要求,夯實發(fā)展基礎(chǔ)。
今年前三季度,浦發(fā)銀行信用減值損失615.19億元,同比增長12.93%。
光大銀行:前三季度歸母凈利潤296.05億元 不良貸款率1.53%
今年1-9月,光大銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1068.21億元,比上年同期增長6.59%;實現(xiàn)歸屬于本行股東的凈利潤296.05億元,同比下滑5.71%。
截至2020年9月末,光大銀行資產(chǎn)總額52,875.97億元,比上年末增長11.71%,其中,貸款及墊款本金總額29,627.88億元,比上年末增長9.24%;負(fù)債總額48,468.27億元,比上年末增長11.49%,其中,存款余額35,300.89億元,比上年末增長16.97%。
截至2020年9月末,光大銀行不良貸款總額452.34億元,比上年末增加30.22億元;不良貸款率1.53%,比上年末下降0.03個百分點;撥備覆蓋率182.06%,比上年末上升0.44個百分點。
截至2020年9月末,光大銀行資本充足率13.83%,一級資本充足率11.58%,核心一級資本充足率8.80%,均符合監(jiān)管要求。
今年1-9月,光大銀行信用減值損失429.89億元,同比增長28.69%。
華夏銀行:前三季度歸母凈利潤141.20億元 不良貸款率1.88%
今年前三季度,華夏銀行實現(xiàn)營業(yè)收入706.59億元,同比增長14.19%;歸屬于上市公司股東的凈利潤141.20億元,同比減少7.37%。
截至2020年9月末,華夏銀行資產(chǎn)總額33,316.42億元,比上年末增加3,108.53億元,增長10.29%;貸款總額20,930.79億元,比上年末增加2,204.77億元,增長11.77%;負(fù)債總額30,563.06億元,比上年末增加3,048.54億元,增長11.08%;存款總額18,476.63億元,比上年末增加1,911.74億元,增長11.54%。
截至2020年9月末,華夏銀行不良貸款率1.88%,比上年末提高0.05個百分點;撥備覆蓋率157.66%,比上年末提高15.74個百分點;貸款撥備率2.97%,比上年末提高0.38個百分點;資本充足率13.31%、一級資本充足率11.16%、核心一級資本充足率8.72%。
今年1-9月,華夏銀行信用減值損失330.60億元,同比增長43.65%。
平安銀行:前三季度歸母凈利潤223.98億元 不良貸款率1.32%
2020年1-9月,平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1165.64億元,同比增長13.2%;實現(xiàn)歸屬于本行股東的凈利潤223.98億元,同比減少5.2%。
2020年9月末,平安銀行資產(chǎn)總額43,469.21億元,較上年末增長10.4%,其中,發(fā)放貸款和墊款總額25,850.04億元,較上年末增長11.3%;負(fù)債總額39,881.50億元,較上年末增長10.0%,其中,吸收存款余額25,498.45億元,較上年末增長4.6%。
2020年9月末,平安銀行不良貸款余額為340.44億元,較上年末減少11.0%;不良貸款率為1.32%,較上年末下降0.33個百分點;撥備覆蓋率為218.29%,較上年末上升35.17個百分點;資本充足率為13.86%,一級資本充足率為11.29%,核心一級資本充足率為8.94%。
今年前三季度,平安銀行信用減值損失537.41億元,同比增加32.44%。
浙商銀行:前三季度歸母凈利潤101.44億元 不良貸款率1.44%
2020年1-9月,浙商銀行實現(xiàn)營業(yè)收入352.39億元,同比增長2.43%;歸屬于本行股東的凈利潤101.44億元,同比下降9.74%。
截至2020年9月末,浙商銀行資產(chǎn)總額20,530.99億元,比上年末增加2,523.13億元,增長14.01%。其中:發(fā)放貸款和墊款總額11,625.38億元,比上年末增加1,323.67億元,增長12.85%。負(fù)債總額19,227.04億元,比上年末增加2,499.45億元,增長14.94%。其中:吸收存款13,638.00億元,比上年末增加2,200.59億元,增長19.24%。
截至2020年9月末,浙商銀行不良貸款余額167.74億元,比上年末增加26.27億元,增長18.57%;不良貸款率1.44%,比上年末提高0.07個百分點;撥備覆蓋率196.22%,比上年末下降24.58個百分點;貸款撥備率2.83%,比上年末下降0.20個百分點。
截至2020年9月末,浙商銀行資本充足率12.97%,比上年末下降1.27個百分點;一級資本充足率9.89%,比上年末下降1.05個百分點;核心一級資本充足率8.73%,比上年末下降0.91個百分點。
今年前三季度,浙商銀行信用減值損失131.66億元,同比增長8.38%。
附:股份行2020年三季報數(shù)據(jù)
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